Meny
Våra tjänster
Låna pengar
Kort och betala
Spara och placera
Pension
Försäkringar
Familjejuridik
App, internetbank och BankID
Händelser i livet

Så här fungerar passandebedömning

Senior businesswoman in corridor with digital tablet

Enligt lagen om värdepappersmarknaden måste banken säkerställa att du har tillräcklig kunskap och erfarenhet för att handla med värdepapper. Det kallas passandebedömning och ska skydda dig som är aktiv på värdepappersmarknaden.

Hur går passandebedömningen till?

Om du vill handla med komplicerade värdepapper, exempelvis warranter och derivat, måste du först svara på frågor i en passandebedömning enligt lagen om värdepappersmarknaden. Frågorna som ställs handlar om din kunskap och erfarenhet av värdepapperstypen du är intresserad av. Utifrån dina svar bedömer banken om produkten passar dig. Bedömningen görs endast första gången du handlar med den aktuella värdepapperstypen.

Indelning av värdepapper

Lagen gör skillnad på komplicerade och okomplicerade värdepapper.
För de flesta okomplicerade värdepapper som aktier och fondandelar, med undantag för teckningsrätter och depåbevis, behöver vi inte pröva om affären är passande för dig när du ska köpa eller sälja.
Ska du däremot köpa eller sälja komplicerade instrument som till exempel warranter eller derivat, måste vi säkerställa att du har tillräckliga kunskaper och förstår innebörden av affären.

Okomplicerade finansiella instrument

Komplicerade finansiella instrument

Kundkategorier

En del av regelverket är att alla kunder som handlar med finansiella instrument ska delas in i tre olika kategorier. Anledningen är att anpassa kundskyddet till varje enskilda behov. Privatpersoner och företag betraktas som icke professionella kunder. Kategorin professionella kunder är till exempel större företag och offentliga organisationer. Den sista kategorin är till exempel statliga myndigheter och centralbanker.

Frågor och svar om passandebedömning